很多小伙伴想了解合规的相关知识，今天小编专门整理了合规的内容介绍，让我们一起看看吧。

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“合规 ”是指什么？

银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准，指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

(资料图片仅供参考)

一、合规的三大职能

宏观的，政策性的督导，把控，识别职能。

员工的素质，企业文化的培养、培训、组织，落实功能。

契合法律，促成合法办企业的功能。

二、合规另外的意思

合规是一张网，兜住我们工作中的陋习；合规是一展指示灯，指引我们前进的方向；合规是一丝丝雨露，滋润我们心中“爱岗敬业”的幼苗；合规是一张云帆，让我们乘风破浪直济沧海。

合规，简单地说就是“合乎规范”。可是，用这么笼统的四个字来形容与我们的岗位有着千丝万缕的“合规”又觉得太过随意，太过抽象。那么，“合规”如果具体到我们的岗位中又该是什么？

怎么叫合规？

所谓合规，就是指符合一定的规范，符合一定的标准的做法。

合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。

银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。

关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：“合规风险是指，银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”很显然，合规风险的定义与我们比较熟知的银行三大风险（信用风险、市场风险、操作风险）是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。因此，巴塞尔委员会将合规风险界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险，甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。但合规风险与信用、市场、操作风险之间又是有着紧密联系的。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。在一定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。由于国际上对合规风险的认识和防范仅仅只有10多年时间，国内银行更是近两年才破题，过去通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。这就说明，商业银行简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。

合规及企业合规

①

合规是指遵循、遵守或满足特定的要求。这些要求通常来自法律法规的规定、法院的判决、行政执法机关的决定、私人组织内部的规章制度、行为守则和社会道德。

企业合规是指企业行为符合法律法规及其内部规章商业道德的要求。

企业合规的目的是有效地预防和处理企业违规行为。合规风险属于企业的运营风险。

合规风险发生成为现实时，增加了企业的运营成本，导致企业利润减少。

企业违规对企业、企业管理者和员都会产生负面影响。

一、对于企业

企业如违规经营会产生不利的后果，导致企业价值减少、竞争力变差。在极端情况下，还会导致企业破产、退出市场。此外，还会承担以下责任。

1、 民事责任

企业违规导致的民事责任，主要表现在损害赔偿和合同无效两个

方面，这两个方面与企业的商业利益最为相关。民事赔偿责任是企业因为违反法定或约定的义务给他人造成损失，对受害人承担的赔偿义务。

企业的经营活动违反法律、行政法规的强制性规定的，导致民事

法律行为无效，致使企业不能实现商业目的。

2、行政处罚责任

违反市场监管法律法规的企业需要承担行政处罚责任。

3、刑事责任

企业可以成为犯罪主任。企业和企业实施危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

4、 商业信誉

企业违规直接损害了企业的形象，企业的诚信、守法文化和价值因此受到他人质疑，不利于企业长期可持续的发展。

5、 企业价值

企业合规不会直接创造利润，而是通过减少企业运营风险避免利润减少。只要有违法违规的行为，就有可能被发现和惩罚，导致企业利润和价值减少。

二、企业管理者

企业违规给管理者造成诸多不利后果，包括民事赔偿、解除职务

和刑事责任。

公司高级职员执行公司职务时违规，由公司承担违规的后果，公

司可以要求他们承担赔偿责任。

公司高级职员对公司负有勤勉义务，公司董事失职没有建立有效

的合规管理体系或采取有效的合规措施去预防和制止公司员工违规，导致公司损失的，可能会违反勤勉义务，因此承担赔偿责任。

企业管理者违规经营导致企业破产的，也会影响到自己的职业生

涯。

企业违规承担刑事责任时，刑法常常规定对直接负责的主管人员和其他直接责任人处3年以上5年以下的有期徒刑或拘役。

三、企业员工

企业违规对员工的负面影响主要体现在劳动法规则中。

②

如何构建有效的企业合规管理体系，没有标准模型和统一答案。

企业规模大小、所处行业、经营范围等因素不同，决定了企业面临的合规风险不同。

企业应当按照自己的情况和需求构建合理体系、采取合规措施。

有效合规管理体系具有相同的核心因素：

1、合规承诺

企业管理者支持合规建设、做合规榜样，是合规成功的必要条件。

企业合规建设成功与否，直接取决于企业管理者是否认同、重视合规的价值，不断地将合规建设成为企业的文化。

企业管理者需要认同合规的价值，投入与企业规模相称的资源，

切实制定和执行合规措施，合规地管理和经营企业。

合规承诺还需要确实履行，即切实落实合规措施、按章处理违规

的企业员工、将合规成为员工考核和晋升的一项指标。

合规不仅是企业管理者的义务，也是企业文化的组成部分和企业

竞争力的体现。

2、风险分析

合规风险是企业违反法律法规、内部规章制度和商业道德等引发

法律责任、财产损失或商业信誉损失的风险。

3、合规沟通

合规沟通包括企业与员工的合规沟通和企业与第三方的合规沟

通。

从员工入职到离职的整个阶段，企业应当通过各种方式让企业员工清楚，明白地理解和遵守合规的要求。

企业与第三方的合规沟通，是企业与供应商或经销商就合规进行的交流以及达成共识和协议。

4、合规组织

为了实现合规沟通的功能，需要具体承担合规职能的组织或机关。企业设置合规部门或配备专门的合规工作人员是企业开展合规工作的必要条件。

[if !supportLists]6、[endif]合规记录

企业合规的各项工作以书面记录为原则。

以书面形式确定合规制度、记录合规工作流程和处理违规事件，

主要是为了调查违规事件、完善企业的合规制度，以及在监管机关和诉讼程序中提出合规抗辩来免责和减轻企业的责.

本内容为学习《企业合规讲义》学习笔记，该书由华东师范大学企业合规研究中心编

合规是什么意思 合规意思是什么

1、合规，是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。

2、近些年， “依法合规”一词在我国商业银行监督管理工作中经常使用。但是，许多人对“合规”概念的理解却是表面化的，有的将“合规”理解为银行及其分支机构的经营管理行为必须符合银行总行制定的规章制度；有的将“合规”简单地理解为就是符合规定，不符合规定就是违规。显然，这些理解与国际银行业对“合规”的理解是不一致的。

3、《商业银行合规风险管理指引》对合规的含义也进行了如下明确：“是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”与银行经营业务相关的法律、规则及标准，包括诸如反洗钱、防止恐怖分子进行融资活动的相关规定、涉及银行经营的准则包括避免或减少利益冲突等问题、隐私、数据保护以及消费者信贷等方面的规定。此外， 依据监管部门或银行自身采取的不同监督管理模式，上述法律、规则及标准还可延伸至银行经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业方面的法律法规及税法等。

4、法律，规则及准则可能有不同的渊源，包括监管部门制定的法律、规则及准则、市场公约，行业协会制定的行业守则以及适用于银行内部员工的内部行为守则。它们不仅包括那些具有法律约束力的文件，还应包括更广义上的诚实廉正和公平交易的行为准则。

以上就是小编对合规的相关信息分享，希望能对大家有所帮助。

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